申請人應完成相關創業課程資格，並於新創或所營事業依法完成公司、商業設立登記或立案之五年內提出申請，後續填寫創業貸款計畫書等申請表格，配合金融機構提供所需文件。金融機構則依據申請人所填列之計畫書及相關文件，辦理審查及徵信作業手續等，決定是否核貸及授信條件。